Muchos ense?an los beneficios de ser propietario de fondos mutuos. Invertir en dichos instrumentos financieros permite diversificar su cartera en una fracci?n de lo que costar?a a invertir en las acciones individuales de la empresa usted mismo. Realmente, son uno de los mejores métodos para los inversores, especialmente para nuevos inversores, para construir una gran cartera. Pero cuidado del riesgo poco hablado en poseer fondos mutuos: el riesgo de la gesti?n de fondos.
Aunque los fondos mutuos se eval?an constantemente el rendimiento de la caja, las evaluaciones se basan en c?mo un gestor del fondo se realiza con respecto a un punto de referencia de mercado (por ejemplo, la S & P 500) o a otro fondo. Ese an?lisis es realmente una evaluaci?n del desempe?o del administrador en el mercado. Grandes empresas, tales como MorningStar, han evolucionado de presentaci?n de informes sobre ese an?lisis. Pero esta no es la gesti?n del riesgo de fondo.
La gesti?n del riesgo de fondo consiste en eventos que no son necesariamente analizados, pero siguen producen. El cambio en el administrador del fondo (por alguna raz?n), "pensar de grupo" (positivo o negativo) que pueden desarrollar en la compa??a que opera el fondo de inversi?n, o la adquisici?n de un fondo por una compa??a m?s grande de fondo. En cualquier caso, habr? cambios que se producen. A menudo r?pido, estos cambios exponen a los inversores al riesgo m?s all? de s?lo invirtiendo en el mercado.
En la mayor?a de los casos, el cambio ser? menor. Un nuevo Reglamento que se aplica en la industria afectar?a a todos. Pero c?mo se coloca en el servicio puede ser diferente para cada empresa o en este caso para cada fondo. Adem?s, nuevas reglas de empresa que una empresa de fondos pone en su lugar pueden afectar c?mo decide un fondo comprar o vender algunas poblaciones, o c?mo se procesan estas decisiones también puede tener un impacto. Pero uno de los mayores ajustes es un cambio en la persona o grupo que ejecuta el fondo. Como se puede entender que dos personas no inviertan la misma manera, un cambio en el administrador de un fondo también significa un cambio en el estilo de la inversi?n realizada por el fondo. Normalmente el per?odo de adaptaci?n de tales cambios es acerca de un mes o tal vez dos. En su mayor parte, si los cambios no se anunciaron a los inversores, m?s no siquiera sabr?a. Sin embargo, hay veces cuando estos cambios tienen un impacto sustancial en el fondo y la direcci?n que finalmente impulsar?.
Es estos tipos de cambios que verse expuesto a un riesgo de gesti?n. Por desgracia, se diversific? en el mercado por poseer fondos mutuos no eliminar? estos tipos de riesgos. El riesgo viene con poseer este tipo de inversiones. Y con una gran celebraci?n de su dinero encara en un fondo durante una transformaci?n puede resultar en una pérdida de gran parte de su dinero en el caso de los fondos mutuos experimenta pérdidas durante su transformaci?n.
?C?mo protegerse de ese riesgo? Curiosamente, la respuesta es la diversificaci?n. Esta vez, no en s?lo las poblaciones de propiedad, sino en los fondos de inversi?n de propiedad. Comprar varios fondos mutuos diferentes, preferiblemente los de diferentes compa??as de fondos mutuos. Hay muchas empresas de fondos mutuos por ah?. Fidelidad, fondos estadounidenses, vanguardia, Barclays, Franklin Templeton, Pimco, T. Rowe Price, estado Street, Oppenheimer, Dodge & Cox, Putnum, Janus, BlackRock, Dimensional, JPM, Van Kampen, Dreyfus, John Hancock y Charles Schwab son s?lo unos de los nombres m?s grandes y bien conocidos. Hay innumerables otros fondos m?s peque?os, que realizar igual de buena y pueden incluso proporcionar como buena, si no mejores, de servicio.
En segundo lugar, cada fondo de inversi?n tiene un estilo particular de invertir. Algunos son crecimiento orientado, algunos son valor orientado. Algunos pueden invertir en particular el sector de la comunidad de inversores, mientras otros se concentran en la ubicaci?n (regi?n del mundo) de la industria. Algunos buscan producir acciones, mientras que otros prefieren un aumento en el valor de las acciones de las inversiones de ingresos. Y existen también mezclas de cada uno de estos estilos. Independientemente, mejor ser?a mediante la compra de una variedad de fondos mutuos, con diferentes tipos de estilos.
En tercer lugar, también es importante el tama?o del fondo mutuo. La regla general es mayor el fondo, que es m?s estable. Esto no siempre es el caso, pero es generalmente cierto. Sin embargo, cuanto mayor sea el fondo, el menos retorno de la inversi?n puede encontrarse. Beneficiar?a a una gran variedad de fondos mutuos de tama?o grandes, medianas y peque?as. Puede que desee considerar, que para cada tres fondos mutuos que seleccione, puede elegir de gran fondo, un fondo de tama?o mediano y un peque?o fondo.
Tenga en cuenta que cualquier cartera que desarrolla, ninguna inversi?n individual debe constituir una mayor?a de sus explotaciones. Si tienes 4 fondos mutuos, entonces ninguna inversi?n individual deber?a ser m?s 50% de su cartera. Si posee 5 fondos mutuos, inversi?n individual que no debe exceder el 40% de su cartera. Una gu?a sencilla que puede ayudar es tomar el n?mero de diferentes inversiones que actualmente tiene en su cartera, dividirlo en 100, luego duplicar ese n?mero. Un ejemplo ser?a que tiene 8 inversiones diferentes. Dividir 8 en 100, que le da 12,5. Luego doblarlo le dar? 25. Esto es el l?mite superior para el tama?o de las explotaciones como porcentaje de su cartera. En otras palabras, no inversi?n individual, en su cartera de 8 inversiones, debe superar el 25% de su participaci?n en esa cartera. Si tal es el caso, entonces considerar porciones de las grandes explotaciones de venta hasta el 12,5% de su cartera acerca a la inversi?n. Esto se denomina reequilibrio de cartera. Pero en realidad es tomando los beneficios de una inversi?n de éxito y ojal? comprar inversiones m?s éxito para el futuro.
Idealmente, una gran cartera tiene inversiones diferentes de 8 a 15 o m?s inversiones de 10 a 12. Por lo general, m?s de 15 y un inversor no tiene el tiempo necesario para realizar el seguimiento de cada inversi?n. Una cartera con menos de 8 diferentes inversiones puede plantear preocupaciones de menos adecuada diversificaci?n.
También para asegurar que no es cegado por bajo rendimiento. Compruebe su cartera al menos una vez al mes. M?s frecuentan si es posible. Ya cambios como las antes mencionadas se producen normalmente en per?odos de una duraci?n de s?lo 3 meses o menos, comprobar s?lo una vez que una cuarta parte no sea suficiente para detectar rendimiento problemas antes de que sea demasiado tarde. No dejamos suceda.
Protegerse a usted y a sus inversiones. Diversificar su cartera, si las existencias, bonos, fondos mutuos u otras inversiones. Reequilibrar cuando determine adecuados. Y no te preocupes, si tienes una buena inversi?n, seguir? desempe?ando para usted. Sin embargo, si la inversi?n encuentra con un giro, como de administraci?n de riesgos, se podr?a ahorrar mucha angustia por la difusi?n de los fondos de inversi?n alrededor.
Peter Messina es miembro de el Club de inversiones de bolsa de valores de Internet. Siéntase libre para retirar al Club en su sitio Web http://www.worldstockexchange.com/.
