Asignación de activos ofrece esperanzas de mejores protectores para devoluciones de riesgo controlado en el difícil mercado

Ahora busca constante devuelve traicionero tiempo para los inversores. William Gross, el cofundador de Pimco y evangelista durante mucho tiempo para invertir en bonos, dijo recientemente que los ahorradores podr?an ser castigados durante a?os por los bajos rendimientos en las haciendas nos. "Los inversores de bonos reciben casi nada por su dinero, y la situaci?n es cada vez peor." Su ex colega de Pimco, Paul McCulley, mientras tanto advierte a los ahorradores de los riesgos de pasar a acciones ahora, afirmando que "si el dinero en efectivo en sus fondos del mercado de dinero ha sido volviendo le loco y piensa comprar finalmente las existencias - para ellos Dios no - una correcci?n wicked puede ser por delante". Los productos b?sicos y los valores de bienes ra?ces se redujo el mes pasado y sus perspectivas de futuro son inciertos, aunque manteniendo dinero en efectivo casi asegura devuelve una erosi?n de la riqueza con niveles de inflaci?n superior al magras de las tasas de interés.

?Qué pueden protectores de hacer?

Ahora como nunca deben tomar los inversores a largo plazo, disciplinado enfoque y construir una cartera diversificada con una mezcla de clases de activos amplio. Como siempre es crucial tratar de regresar pero mitigar el riesgo. Como inversor debe buscar la mayor tasa de retorno posible, el riesgo que est? dispuesto a soportar.

Enfoque a largo plazo, disciplinada

Un objetivo clave para la creaci?n de riqueza es minimizar grandes ca?das en el valor de su cartera. Pero como cualquier inversor serio viene a darse cuenta, reconociendo el riesgo y el movimiento del mercado son mucho m?s f?cil en retrospectiva. Saltando del mercado significa a menudo faltan las mayores ganancias y definitivamente significa mayores costos de transacci?n. Los inversores pueden adoptar un enfoque diferente y medir regularmente el riesgo de mercado y posicionar sus carteras para mantener constante riesgo. ?C?mo medir el riesgo? Una medida es la volatilidad, el grado en que activos se est?n moviendo hacia arriba y abajo. La volatilidad es una medida para cuantificar el riesgo de un instrumento financiero mirando la desviaci?n est?ndar de los retornos compuestas en un per?odo espec?fico de tiempo o utilizando los precios de opciones. Cartera sofisticados administradores Ley de volatilidad para controlar el riesgo de pérdida.

Diversificar

Muchos inversores que sobre su cartera de acciones y bonos. Simplemente asignar recursos adicionales a los enlaces siempre ha sido una forma de reducir el riesgo, pero a cambio la disminuci?n es m?s costosa de lo necesario. Cambio de riqueza de activos riesgosos a activos menos arriesgados se realiza en el peril de crecimiento de la cartera. Construir una cartera de un conjunto diverso de activos puede reducir el riesgo sin reducir el rendimiento, pero para sacar provecho de esto, debe ser capaz de medir la similitud de los activos y cuantificar los beneficios de la diversificaci?n.

Diversificar sabiamente

Simplemente difundir su riqueza a través de diferentes clases de activos es un planteamiento peligroso a la diversificaci?n. El beneficio de reducci?n de riesgo que uno obtiene de diversificaci?n depende de c?mo se relacionan los rendimientos de los dos activos - su correlaci?n. Cuanto mayor sea la correlaci?n, menor ser? el valor recibido de diversificaci?n y viceversa. Supervisi?n y maximizar el valor de la diversificaci?n son cr?tica.

Preparaci?n para el pr?ximo choque... y pr?ximo rebote

Debido a la volatilidad y correlaci?n tienen un impacto significativo sobre su bienestar financiero, deben desempe?ar un papel central en la gesti?n de su cartera. Vamos a explicar. Cualquiera que invirti? durante 2008 y 2009 tiene un reconocimiento por riesgo. Riesgo durante este per?odo parec?a construir r?pidamente, casi toda la noche en algunos casos y PUF, el valor de la diversificaci?n se perdi?. ?Qué ha pasado? Durante este tiempo, aumentado de volatilidad y activos en todos los ?mbitos se convirti? en alta correlaci?n. Los inversores experimentan niveles sin precedentes de riesgo en sus carteras causada por la volatilidad del mercado mayor y el aumento de correlaciones. El riesgo de su cartera no tiene que reducirse y flujo con el mercado. ?Sab?as que el VIX, un indicador de riesgo de mercado, se duplic? entre marzo de 2007 y marzo de 2008, varios meses antes de que el mercado se estrell?? Si coloca su cartera respecto al riesgo y correlaci?n, puede controlar el riesgo en su cartera en lugar de que sea surge con el mercado, por lo tanto, lo que permite llegar mejor sus objetivos financieros.

Como medimos la volatilidad y las correlaciones, a través del tiempo, cambiar la posici?n de nuestras carteras usando un algoritmo de optimizaci?n de cartera propietario que busca el retorno m?s alto para un nivel de riesgo espec?ficos. Por eso llamamos a nuestros modelos din?micos--las asignaciones son impulsadas por las optimizaciones basadas en medidas actuales de riesgo. El beneficio para usted es una mayor tasa de crecimiento, debido a la disminuci?n de volatilidad y retiros de fondos mitigadas causadas por oleadas en riesgo de mercado.

Cómo reducir su riesgo mediante la diversificación de la inversión

Diversificaci?n es la elecci?n de diferentes inversiones en un intento de aumento de los beneficios y reducir el riesgo general de cartera. Aunque es tentador para poner todos los huevos en una canasta con la esperanza de golpear ricos, esta acci?n también puede llevar a la ruina financiera como empleados de Enron y WorldCom experimentado. Ya no amateur o profesional puede pronosticar el futuro de la bolsa, que estamos mejores comprar todo el mercado a través de un fondo de ?ndice de bajo costo. Esto proporciona exposici?n instant?nea a cada ganador y cada perdedor; Afortunadamente, las ganancias de los ganadores han superado las pérdidas de los fracasos.

La forma m?s f?cil de lograr diversificaci?n instant?nea de riesgo de la empresa es a través de un fondo de inversi?n. El ?ndice de S & P 500 contiene las existencias de 500 empresas de LC estadounidenses. Al invertir a través de un fondo de inversi?n, puede eliminar la posibilidad de que una empresa limpie le ?Sin embargo, es suficiente?

Un error que muchos inversores en el m?s reciente colapso financiero fue asumiendo que se diversificaron porque se aferraban LC varios fondos de ?ndice. Cuando el mercado se hundi?, hizo lo mismo cada fondo que se mantiene. Es una estrategia m?s prudente incluir clases de activos con bajas correlaciones entre s?.

Las clases de activos adicionales que pueden que desee considerar los inversores incluyen: fondos internacionales, fondos de inversi?n inmobiliaria, fondos de bonos y fondos de SC. Un inversor que pone el 100% de sus activos en un fondo de S & P 500 en el a?o 2008 vio el valor de su cuenta de mandrinado en casi un 50%. Sin embargo, un inversor que han invertido en un fondo de S & P 500 un 50% y 50% en un fondo total de mercado de bonos experiment? un aproximadamente 25% drop en su cartera. Adem?s, tuvieron la oportunidad de recoger suciedad de acciones baratas por la venta de una parte de sus bonos durante la peor ca?da desde la gran depresi?n.

Diversificaci?n permite que los inversionistas a invertir en un amplio espectro de clases de activos que reducir riesgo general y aumentar la devoluci?n total. El inversor experimentar? menos noches sin dormir y menos ?cido del est?mago en comparaci?n con los menos diversificada.

Casas de corretaje ofrecen m?s selecciones a costos m?s bajos que nunca antes. Nunca ha sido tan f?cil construir una cartera bien diversificada y bajo costo, lo que es actualmente. Posibilidad de a?adir fondos de ?ndice o de ETF se centr? en los mercados internacionales, fondos de inversi?n inmobiliaria o bonos. A través de una cartera bien diversificada, aumentar? la probabilidad de alcanzar sus objetivos financieros y reducir la probabilidad de ruina financiera.

Karl Borris es autor de http://yourinvestingblueprint.wordpress.com/, devuelve un recurso educativo para aquellos que buscan la mejor inversi?n a través de estrategias de ganadoras de premio Nobel. Unirse a m? como explico c?mo utilizar la asignaci?n de activos, ETFs de bajo costo y reequilibrio anual para asegurar una buena jubilaci?n para usted mismo.

El riesgo tácito de poseer fondos mutuos - gestión de los fondos

Muchos ense?an los beneficios de ser propietario de fondos mutuos. Invertir en dichos instrumentos financieros permite diversificar su cartera en una fracci?n de lo que costar?a a invertir en las acciones individuales de la empresa usted mismo. Realmente, son uno de los mejores métodos para los inversores, especialmente para nuevos inversores, para construir una gran cartera. Pero cuidado del riesgo poco hablado en poseer fondos mutuos: el riesgo de la gesti?n de fondos.

Aunque los fondos mutuos se eval?an constantemente el rendimiento de la caja, las evaluaciones se basan en c?mo un gestor del fondo se realiza con respecto a un punto de referencia de mercado (por ejemplo, la S & P 500) o a otro fondo. Ese an?lisis es realmente una evaluaci?n del desempe?o del administrador en el mercado. Grandes empresas, tales como MorningStar, han evolucionado de presentaci?n de informes sobre ese an?lisis. Pero esta no es la gesti?n del riesgo de fondo.

La gesti?n del riesgo de fondo consiste en eventos que no son necesariamente analizados, pero siguen producen. El cambio en el administrador del fondo (por alguna raz?n), "pensar de grupo" (positivo o negativo) que pueden desarrollar en la compa??a que opera el fondo de inversi?n, o la adquisici?n de un fondo por una compa??a m?s grande de fondo. En cualquier caso, habr? cambios que se producen. A menudo r?pido, estos cambios exponen a los inversores al riesgo m?s all? de s?lo invirtiendo en el mercado.

En la mayor?a de los casos, el cambio ser? menor. Un nuevo Reglamento que se aplica en la industria afectar?a a todos. Pero c?mo se coloca en el servicio puede ser diferente para cada empresa o en este caso para cada fondo. Adem?s, nuevas reglas de empresa que una empresa de fondos pone en su lugar pueden afectar c?mo decide un fondo comprar o vender algunas poblaciones, o c?mo se procesan estas decisiones también puede tener un impacto. Pero uno de los mayores ajustes es un cambio en la persona o grupo que ejecuta el fondo. Como se puede entender que dos personas no inviertan la misma manera, un cambio en el administrador de un fondo también significa un cambio en el estilo de la inversi?n realizada por el fondo. Normalmente el per?odo de adaptaci?n de tales cambios es acerca de un mes o tal vez dos. En su mayor parte, si los cambios no se anunciaron a los inversores, m?s no siquiera sabr?a. Sin embargo, hay veces cuando estos cambios tienen un impacto sustancial en el fondo y la direcci?n que finalmente impulsar?.

Es estos tipos de cambios que verse expuesto a un riesgo de gesti?n. Por desgracia, se diversific? en el mercado por poseer fondos mutuos no eliminar? estos tipos de riesgos. El riesgo viene con poseer este tipo de inversiones. Y con una gran celebraci?n de su dinero encara en un fondo durante una transformaci?n puede resultar en una pérdida de gran parte de su dinero en el caso de los fondos mutuos experimenta pérdidas durante su transformaci?n.

?C?mo protegerse de ese riesgo? Curiosamente, la respuesta es la diversificaci?n. Esta vez, no en s?lo las poblaciones de propiedad, sino en los fondos de inversi?n de propiedad. Comprar varios fondos mutuos diferentes, preferiblemente los de diferentes compa??as de fondos mutuos. Hay muchas empresas de fondos mutuos por ah?. Fidelidad, fondos estadounidenses, vanguardia, Barclays, Franklin Templeton, Pimco, T. Rowe Price, estado Street, Oppenheimer, Dodge & Cox, Putnum, Janus, BlackRock, Dimensional, JPM, Van Kampen, Dreyfus, John Hancock y Charles Schwab son s?lo unos de los nombres m?s grandes y bien conocidos. Hay innumerables otros fondos m?s peque?os, que realizar igual de buena y pueden incluso proporcionar como buena, si no mejores, de servicio.

En segundo lugar, cada fondo de inversi?n tiene un estilo particular de invertir. Algunos son crecimiento orientado, algunos son valor orientado. Algunos pueden invertir en particular el sector de la comunidad de inversores, mientras otros se concentran en la ubicaci?n (regi?n del mundo) de la industria. Algunos buscan producir acciones, mientras que otros prefieren un aumento en el valor de las acciones de las inversiones de ingresos. Y existen también mezclas de cada uno de estos estilos. Independientemente, mejor ser?a mediante la compra de una variedad de fondos mutuos, con diferentes tipos de estilos.

En tercer lugar, también es importante el tama?o del fondo mutuo. La regla general es mayor el fondo, que es m?s estable. Esto no siempre es el caso, pero es generalmente cierto. Sin embargo, cuanto mayor sea el fondo, el menos retorno de la inversi?n puede encontrarse. Beneficiar?a a una gran variedad de fondos mutuos de tama?o grandes, medianas y peque?as. Puede que desee considerar, que para cada tres fondos mutuos que seleccione, puede elegir de gran fondo, un fondo de tama?o mediano y un peque?o fondo.

Tenga en cuenta que cualquier cartera que desarrolla, ninguna inversi?n individual debe constituir una mayor?a de sus explotaciones. Si tienes 4 fondos mutuos, entonces ninguna inversi?n individual deber?a ser m?s 50% de su cartera. Si posee 5 fondos mutuos, inversi?n individual que no debe exceder el 40% de su cartera. Una gu?a sencilla que puede ayudar es tomar el n?mero de diferentes inversiones que actualmente tiene en su cartera, dividirlo en 100, luego duplicar ese n?mero. Un ejemplo ser?a que tiene 8 inversiones diferentes. Dividir 8 en 100, que le da 12,5. Luego doblarlo le dar? 25. Esto es el l?mite superior para el tama?o de las explotaciones como porcentaje de su cartera. En otras palabras, no inversi?n individual, en su cartera de 8 inversiones, debe superar el 25% de su participaci?n en esa cartera. Si tal es el caso, entonces considerar porciones de las grandes explotaciones de venta hasta el 12,5% de su cartera acerca a la inversi?n. Esto se denomina reequilibrio de cartera. Pero en realidad es tomando los beneficios de una inversi?n de éxito y ojal? comprar inversiones m?s éxito para el futuro.

Idealmente, una gran cartera tiene inversiones diferentes de 8 a 15 o m?s inversiones de 10 a 12. Por lo general, m?s de 15 y un inversor no tiene el tiempo necesario para realizar el seguimiento de cada inversi?n. Una cartera con menos de 8 diferentes inversiones puede plantear preocupaciones de menos adecuada diversificaci?n.

También para asegurar que no es cegado por bajo rendimiento. Compruebe su cartera al menos una vez al mes. M?s frecuentan si es posible. Ya cambios como las antes mencionadas se producen normalmente en per?odos de una duraci?n de s?lo 3 meses o menos, comprobar s?lo una vez que una cuarta parte no sea suficiente para detectar rendimiento problemas antes de que sea demasiado tarde. No dejamos suceda.

Protegerse a usted y a sus inversiones. Diversificar su cartera, si las existencias, bonos, fondos mutuos u otras inversiones. Reequilibrar cuando determine adecuados. Y no te preocupes, si tienes una buena inversi?n, seguir? desempe?ando para usted. Sin embargo, si la inversi?n encuentra con un giro, como de administraci?n de riesgos, se podr?a ahorrar mucha angustia por la difusi?n de los fondos de inversi?n alrededor.

Peter Messina es miembro de el Club de inversiones de bolsa de valores de Internet. Siéntase libre para retirar al Club en su sitio Web http://www.worldstockexchange.com/.

¿Qué inversión, mercado de dinero y fondos de capital riesgo?

Los fondos mutuos, también llamados sociedades de inversi?n abiertas – final son el veh?culo de inversi?n dominante hoy. Combinan los limitados fondos de peque?os inversores en grandes cantidades, de tomar las ventajas del comercio a gran escala. Fondos mutuos son la opci?n m?s rentable para los inversionistas, cuyas carteras no son lo suficientemente grandes como para ser repartidos en una amplia variedad de t?tulos. Es bastante caro cubrir la intermediaci?n y comercio los costos, mientras que va a comprar unas acciones de muchas empresas diferentes. Por lo tanto, hay muchas empresas de inversi?n que ofrecen los fondos destinados a los peque?os inversores con similares objetivos financieros.

Fondos mutuos es un club de inversiones donde los inversores se asignan una cuota proporcional del total de los fondos de acuerdo a su capacidad de inversi?n y sus necesidades. El reto permanente es a montar la ola econ?mica actual bien para fomentar la producci?n de ojo - estallido devuelve. Administrar una colecci?n de fondos bajo el mismo techo, hace mucho m?s f?cil para los inversores asignar y cambiar activos en diferentes sectores y tipos de fondo.

Fondos de mercado de dinero

Para un objetivos de corto plazo, los inversionistas prefieren invertir en instrumentos del mercado monetario. Fondos de mercado de dinero son la mejor opci?n para los inversores que buscan liquidez. En general, se logra liquidez mediante la compra de valores fiables, a corto plazo, bajo riesgo como el tesoro de Estados Unidos y notas municipales y proyectos de ley. Adem?s, no hay ning?n implicaciones fiscales como ganancias o pérdidas asociadas con acciones de redenci?n de acciones.

Fondos de capital riesgo

Fondos de capital riesgo inviertan exclusivamente en acciones. Son los valores b?sicos y m?s populares - fondos compra en Estados Unidos. Fondos de capital riesgo son inversiones a largo plazo generalmente diversificadas de conocidas empresas. Con frecuencia, estos fondos poner entre 4% y 5% de los activos totales en valores de dinero para fortalecer la posici?n de liquidez del Fondo para satisfacer la potencial redenci?n de acciones de las existencias.

Fondos equilibrados

Estos fondos son titulares tanto en acciones (stocks) y en t?tulos de renta fija (bonos) en proporciones relativamente estables el 60% y 40%, respectivamente. Esta asignaci?n de activos minimiza el riesgo de inversi?n sin sacrificar el crecimiento a largo plazo y los ingresos actuales. Fondos equilibrados tienden a comprar acciones de las existencias de las empresas establecidas. En consecuencia, estos fondos se consideran inversiones conservadoras que gerentes de cartera constantemente intentan adaptarse a las cambiantes condiciones econ?micas.

Fondos de asignaci?n de activos

Fondos de asignaci?n de activos son similares a los fondos de equilibrado en términos de inversi?n en ambos: acciones y bonos. Mientras fondos equilibrados por lo general limitan a una mezcla de activos predeterminado, fondos de asignaci?n de activos pueden variar su concentraci?n en cualquier clase de 0% a 100% basado en previsi?n del gestor de la cartera de los mercados de valores. Todas las inversiones tienen sus momentos de gloria y vergüenza. No hay ninguna mezcla impecable de valores.

Fondos internacionales

Muchos fondos tienen orientaci?n internacional. Fondos internacionales inviertan en valores de empresas situadas en el extranjero. Estos valores son m?s riesgos, porque est?n sujetos a las variaciones de la moneda, sino también a la inestabilidad pol?tica y falta de informaci?n. Ser un potencial inversor, tratar de comprar un fondo internacional que invierten la mayor parte de su dinero en los pa?ses desarrollados con condiciones econ?micas estables y una peque?a porci?n en los mercados emergentes arriesgados.

Allen es un escritor de Finanzas y un colaborador ocasional a invertir diaria. Investigaci?n para este art?culo se basa en el archivo de art?culo de invertir diario fondos mutuos de inversi?n. Para obtener m?s informaci?n sobre la inversi?n en fondos mutuos, retirar el informe gratuito m?s reciente acerca de c?mo comprar acciones.

¿Es realmente diversificado su cartera de inversiones, o está en riesgo?

Por lo tanto, ha dicho a diversificar su cartera de inversiones y cree que tiene que realizar. Pero, ?verdad? Diversificar sus inversiones implica m?s que simplemente ser propietario de una variedad de valores. De hecho, a menos que haya hecho un verdadero an?lisis de su cartera de inversiones y pesaba de acuerdo a su tolerancia de riesgo individual, su cartera actual podr?a ser mucho m?s riesgosas y desequilibrado lo que piensa.

La clave para la diversificaci?n de la cartera

Al evaluar su cartera para la diversificaci?n adecuada, lo primero que har? su asesor financiero en Manchester, es asegurarse de que sus inversiones son verdaderamente incorreladas. La raz?n es bastante simple. Si un evento imprevisto ocurre que podr?a afectar a uno de sus inversiones, puede hundirse r?pidamente su cartera si sus inversiones est?n relacionadas entre s?.

A continuaci?n presentamos algunas reglas de diversificaci?n de la cartera que utilizar? su asesor en Manchester:

• Desde cada inversor tiene una situaci?n financiera ?nica, tolerancia al riesgo, jubilaci?n y objetivo de inversi?n en mente, su asesor tendr? todos los factores personales en cuenta para llegar a la asignaci?n de activos adecuado para usted.

• Su asesor también seguro har? equilibrados de sus activos de cartera. Idealmente, incluso si una inversi?n no actualmente realiza bien, debe tener otros que se est?n superando. Esto reducir? la volatilidad de su cartera en su conjunto. Eso debe lograr qué diversificaci?n adecuada.

• Con esto en mente, su asesor financiero en Manchester también se capitalizan en mercados que actualmente est?n superando al mejorar sus devoluciones generales y agregar a la l?nea de fondo.

• Por correctamente diversificar su cartera de inversiones, su asesor también le ayudar? en la construcci?n de una cartera que realiza as? como un toro en su conjunto, oso y mercados laterales. ?C?mo se logra esto? Por poseer activos con una correlaci?n negativa (cuando un activo sube, el otra disminuye).

• Su asesor en Manchester también le ayudar? a evaluar y reevaluar su cartera, por lo que puede capitalizar los distintos movimientos que se est?n llevando a cabo, como la venta de sus activos superadas al comprar en aquellos que son underperforming. De esta forma, podr? ser compra bajo y alto, vendiendo la combinaci?n final para asegurar su futuro y crear riqueza.

• Su asesor también probar? su cartera actual para ver c?mo funcionar? en distintas condiciones de mercado. Por supuesto, totalmente nadie puede predecir lo que depara el futuro, pero con una conciencia de la salud general de su cartera y preparaci?n para futuros eventos le mantendr? preparado para lo que queda por hacer.

?La l?nea de fondo? Su cartera debe evaluarse por su asesor a menudo para asegurarse de que encaja con sus necesidades actuales. Las estrategias de inversi?n y tolerancia al riesgo que hab?a cuando fueron en los a?os 30 no deben ser las mismas estrategias que est? utilizando en los a?os 50.

Su asesor financiero en Manchester lo ayudar? verdaderamente diversificar su cartera de inversiones y mantener su futuro en el camino correcto.

Manchester de asesor financiero proporcionar asesoramiento financiero independiente a personas, consejeros y empresarios para ayudarles a construir, administrar y proteger sus riquezas. Puede estar seguro de que usted se tratando con personalidades totalmente comprometidos a ofrecer el mejor asesoramiento posible, servicio y soporte.

Asignación de activos ofrece esperanzas de mejores protectores para devoluciones de riesgo controlado en el difícil mercado

Ahora busca constante devuelve traicionero tiempo para los inversores. William Gross, el cofundador de Pimco y evangelista durante mucho tiempo para invertir en bonos, dijo recientemente que los ahorradores podr?an ser castigados durante a?os por los bajos rendimientos en las haciendas nos. "Los inversores de bonos reciben casi nada por su dinero, y la situaci?n es cada vez peor." Su ex colega de Pimco, Paul McCulley, mientras tanto advierte a los ahorradores de los riesgos de pasar a acciones ahora, afirmando que "si el dinero en efectivo en sus fondos del mercado de dinero ha sido volviendo le loco y piensa comprar finalmente las existencias - para ellos Dios no - una correcci?n wicked puede ser por delante". Los productos b?sicos y los valores de bienes ra?ces se redujo el mes pasado y sus perspectivas de futuro son inciertos, aunque manteniendo dinero en efectivo casi asegura devuelve una erosi?n de la riqueza con niveles de inflaci?n superior al magras de las tasas de interés.

?Qué pueden protectores de hacer?

Ahora como nunca deben tomar los inversores a largo plazo, disciplinado enfoque y construir una cartera diversificada con una mezcla de clases de activos amplio. Como siempre es crucial tratar de regresar pero mitigar el riesgo. Como inversor debe buscar la mayor tasa de retorno posible, el riesgo que est? dispuesto a soportar.

Enfoque a largo plazo, disciplinada

Un objetivo clave para la creaci?n de riqueza es minimizar grandes ca?das en el valor de su cartera. Pero como cualquier inversor serio viene a darse cuenta, reconociendo el riesgo y el movimiento del mercado son mucho m?s f?cil en retrospectiva. Saltando del mercado significa a menudo faltan las mayores ganancias y definitivamente significa mayores costos de transacci?n. Los inversores pueden adoptar un enfoque diferente y medir regularmente el riesgo de mercado y posicionar sus carteras para mantener constante riesgo. ?C?mo medir el riesgo? Una medida es la volatilidad, el grado en que activos se est?n moviendo hacia arriba y abajo. La volatilidad es una medida para cuantificar el riesgo de un instrumento financiero mirando la desviaci?n est?ndar de los retornos compuestas en un per?odo espec?fico de tiempo o utilizando los precios de opciones. Cartera sofisticados administradores Ley de volatilidad para controlar el riesgo de pérdida.

Diversificar

Muchos inversores que sobre su cartera de acciones y bonos. Simplemente asignar recursos adicionales a los enlaces siempre ha sido una forma de reducir el riesgo, pero a cambio la disminuci?n es m?s costosa de lo necesario. Cambio de riqueza de activos riesgosos a activos menos arriesgados se realiza en el peril de crecimiento de la cartera. Construir una cartera de un conjunto diverso de activos puede reducir el riesgo sin reducir el rendimiento, pero para sacar provecho de esto, debe ser capaz de medir la similitud de los activos y cuantificar los beneficios de la diversificaci?n.

Diversificar sabiamente

Simplemente difundir su riqueza a través de diferentes clases de activos es un planteamiento peligroso a la diversificaci?n. El beneficio de reducci?n de riesgo que uno obtiene de diversificaci?n depende de c?mo se relacionan los rendimientos de los dos activos - su correlaci?n. Cuanto mayor sea la correlaci?n, menor ser? el valor recibido de diversificaci?n y viceversa. Supervisi?n y maximizar el valor de la diversificaci?n son cr?tica.

Preparaci?n para el pr?ximo choque... y pr?ximo rebote

Debido a la volatilidad y correlaci?n tienen un impacto significativo sobre su bienestar financiero, deben desempe?ar un papel central en la gesti?n de su cartera. Vamos a explicar. Cualquiera que invirti? durante 2008 y 2009 tiene un reconocimiento por riesgo. Riesgo durante este per?odo parec?a construir r?pidamente, casi toda la noche en algunos casos y PUF, el valor de la diversificaci?n se perdi?. ?Qué ha pasado? Durante este tiempo, aumentado de volatilidad y activos en todos los ?mbitos se convirti? en alta correlaci?n. Los inversores experimentan niveles sin precedentes de riesgo en sus carteras causada por la volatilidad del mercado mayor y el aumento de correlaciones. El riesgo de su cartera no tiene que reducirse y flujo con el mercado. ?Sab?as que el VIX, un indicador de riesgo de mercado, se duplic? entre marzo de 2007 y marzo de 2008, varios meses antes de que el mercado se estrell?? Si coloca su cartera respecto al riesgo y correlaci?n, puede controlar el riesgo en su cartera en lugar de que sea surge con el mercado, por lo tanto, lo que permite llegar mejor sus objetivos financieros.

Como medimos la volatilidad y las correlaciones, a través del tiempo, cambiar la posici?n de nuestras carteras usando un algoritmo de optimizaci?n de cartera propietario que busca el retorno m?s alto para un nivel de riesgo espec?ficos. Por eso llamamos a nuestros modelos din?micos--las asignaciones son impulsadas por las optimizaciones basadas en medidas actuales de riesgo. El beneficio para usted es una mayor tasa de crecimiento, debido a la disminuci?n de volatilidad y retiros de fondos mitigadas causadas por oleadas en riesgo de mercado.

El riesgo tácito de poseer fondos mutuos - gestión de los fondos

Muchos ense?an los beneficios de ser propietario de fondos mutuos. Invertir en dichos instrumentos financieros permite diversificar su cartera en una fracci?n de lo que costar?a a invertir en las acciones individuales de la empresa usted mismo. Realmente, son uno de los mejores métodos para los inversores, especialmente para nuevos inversores, para construir una gran cartera. Pero cuidado del riesgo poco hablado en poseer fondos mutuos: el riesgo de la gesti?n de fondos.

Aunque los fondos mutuos se eval?an constantemente el rendimiento de la caja, las evaluaciones se basan en c?mo un gestor del fondo se realiza con respecto a un punto de referencia de mercado (por ejemplo, la S & P 500) o a otro fondo. Ese an?lisis es realmente una evaluaci?n del desempe?o del administrador en el mercado. Grandes empresas, tales como MorningStar, han evolucionado de presentaci?n de informes sobre ese an?lisis. Pero esta no es la gesti?n del riesgo de fondo.

La gesti?n del riesgo de fondo consiste en eventos que no son necesariamente analizados, pero siguen producen. El cambio en el administrador del fondo (por alguna raz?n), "pensar de grupo" (positivo o negativo) que pueden desarrollar en la compa??a que opera el fondo de inversi?n, o la adquisici?n de un fondo por una compa??a m?s grande de fondo. En cualquier caso, habr? cambios que se producen. A menudo r?pido, estos cambios exponen a los inversores al riesgo m?s all? de s?lo invirtiendo en el mercado.

En la mayor?a de los casos, el cambio ser? menor. Un nuevo Reglamento que se aplica en la industria afectar?a a todos. Pero c?mo se coloca en el servicio puede ser diferente para cada empresa o en este caso para cada fondo. Adem?s, nuevas reglas de empresa que una empresa de fondos pone en su lugar pueden afectar c?mo decide un fondo comprar o vender algunas poblaciones, o c?mo se procesan estas decisiones también puede tener un impacto. Pero uno de los mayores ajustes es un cambio en la persona o grupo que ejecuta el fondo. Como se puede entender que dos personas no inviertan la misma manera, un cambio en el administrador de un fondo también significa un cambio en el estilo de la inversi?n realizada por el fondo. Normalmente el per?odo de adaptaci?n de tales cambios es acerca de un mes o tal vez dos. En su mayor parte, si los cambios no se anunciaron a los inversores, m?s no siquiera sabr?a. Sin embargo, hay veces cuando estos cambios tienen un impacto sustancial en el fondo y la direcci?n que finalmente impulsar?.

Es estos tipos de cambios que verse expuesto a un riesgo de gesti?n. Por desgracia, se diversific? en el mercado por poseer fondos mutuos no eliminar? estos tipos de riesgos. El riesgo viene con poseer este tipo de inversiones. Y con una gran celebraci?n de su dinero encara en un fondo durante una transformaci?n puede resultar en una pérdida de gran parte de su dinero en el caso de los fondos mutuos experimenta pérdidas durante su transformaci?n.

?C?mo protegerse de ese riesgo? Curiosamente, la respuesta es la diversificaci?n. Esta vez, no en s?lo las poblaciones de propiedad, sino en los fondos de inversi?n de propiedad. Comprar varios fondos mutuos diferentes, preferiblemente los de diferentes compa??as de fondos mutuos. Hay muchas empresas de fondos mutuos por ah?. Fidelidad, fondos estadounidenses, vanguardia, Barclays, Franklin Templeton, Pimco, T. Rowe Price, estado Street, Oppenheimer, Dodge & Cox, Putnum, Janus, BlackRock, Dimensional, JPM, Van Kampen, Dreyfus, John Hancock y Charles Schwab son s?lo unos de los nombres m?s grandes y bien conocidos. Hay innumerables otros fondos m?s peque?os, que realizar igual de buena y pueden incluso proporcionar como buena, si no mejores, de servicio.

En segundo lugar, cada fondo de inversi?n tiene un estilo particular de invertir. Algunos son crecimiento orientado, algunos son valor orientado. Algunos pueden invertir en particular el sector de la comunidad de inversores, mientras otros se concentran en la ubicaci?n (regi?n del mundo) de la industria. Algunos buscan producir acciones, mientras que otros prefieren un aumento en el valor de las acciones de las inversiones de ingresos. Y existen también mezclas de cada uno de estos estilos. Independientemente, mejor ser?a mediante la compra de una variedad de fondos mutuos, con diferentes tipos de estilos.

En tercer lugar, también es importante el tama?o del fondo mutuo. La regla general es mayor el fondo, que es m?s estable. Esto no siempre es el caso, pero es generalmente cierto. Sin embargo, cuanto mayor sea el fondo, el menos retorno de la inversi?n puede encontrarse. Beneficiar?a a una gran variedad de fondos mutuos de tama?o grandes, medianas y peque?as. Puede que desee considerar, que para cada tres fondos mutuos que seleccione, puede elegir de gran fondo, un fondo de tama?o mediano y un peque?o fondo.

Tenga en cuenta que cualquier cartera que desarrolla, ninguna inversi?n individual debe constituir una mayor?a de sus explotaciones. Si tienes 4 fondos mutuos, entonces ninguna inversi?n individual deber?a ser m?s 50% de su cartera. Si posee 5 fondos mutuos, inversi?n individual que no debe exceder el 40% de su cartera. Una gu?a sencilla que puede ayudar es tomar el n?mero de diferentes inversiones que actualmente tiene en su cartera, dividirlo en 100, luego duplicar ese n?mero. Un ejemplo ser?a que tiene 8 inversiones diferentes. Dividir 8 en 100, que le da 12,5. Luego doblarlo le dar? 25. Esto es el l?mite superior para el tama?o de las explotaciones como porcentaje de su cartera. En otras palabras, no inversi?n individual, en su cartera de 8 inversiones, debe superar el 25% de su participaci?n en esa cartera. Si tal es el caso, entonces considerar porciones de las grandes explotaciones de venta hasta el 12,5% de su cartera acerca a la inversi?n. Esto se denomina reequilibrio de cartera. Pero en realidad es tomando los beneficios de una inversi?n de éxito y ojal? comprar inversiones m?s éxito para el futuro.

Idealmente, una gran cartera tiene inversiones diferentes de 8 a 15 o m?s inversiones de 10 a 12. Por lo general, m?s de 15 y un inversor no tiene el tiempo necesario para realizar el seguimiento de cada inversi?n. Una cartera con menos de 8 diferentes inversiones puede plantear preocupaciones de menos adecuada diversificaci?n.

También para asegurar que no es cegado por bajo rendimiento. Compruebe su cartera al menos una vez al mes. M?s frecuentan si es posible. Ya cambios como las antes mencionadas se producen normalmente en per?odos de una duraci?n de s?lo 3 meses o menos, comprobar s?lo una vez que una cuarta parte no sea suficiente para detectar rendimiento problemas antes de que sea demasiado tarde. No dejamos suceda.

Protegerse a usted y a sus inversiones. Diversificar su cartera, si las existencias, bonos, fondos mutuos u otras inversiones. Reequilibrar cuando determine adecuados. Y no te preocupes, si tienes una buena inversi?n, seguir? desempe?ando para usted. Sin embargo, si la inversi?n encuentra con un giro, como de administraci?n de riesgos, se podr?a ahorrar mucha angustia por la difusi?n de los fondos de inversi?n alrededor.

Peter Messina es miembro de el Club de inversiones de bolsa de valores de Internet. Siéntase libre para retirar al Club en su sitio Web http://www.worldstockexchange.com/.

Cómo reducir su riesgo mediante la diversificación de la inversión

Diversificaci?n es la elecci?n de diferentes inversiones en un intento de aumento de los beneficios y reducir el riesgo general de cartera. Aunque es tentador para poner todos los huevos en una canasta con la esperanza de golpear ricos, esta acci?n también puede llevar a la ruina financiera como empleados de Enron y WorldCom experimentado. Ya no amateur o profesional puede pronosticar el futuro de la bolsa, que estamos mejores comprar todo el mercado a través de un fondo de ?ndice de bajo costo. Esto proporciona exposici?n instant?nea a cada ganador y cada perdedor; Afortunadamente, las ganancias de los ganadores han superado las pérdidas de los fracasos.

La forma m?s f?cil de lograr diversificaci?n instant?nea de riesgo de la empresa es a través de un fondo de inversi?n. El ?ndice de S & P 500 contiene las existencias de 500 empresas de LC estadounidenses. Al invertir a través de un fondo de inversi?n, puede eliminar la posibilidad de que una empresa limpie le ?Sin embargo, es suficiente?

Un error que muchos inversores en el m?s reciente colapso financiero fue asumiendo que se diversificaron porque se aferraban LC varios fondos de ?ndice. Cuando el mercado se hundi?, hizo lo mismo cada fondo que se mantiene. Es una estrategia m?s prudente incluir clases de activos con bajas correlaciones entre s?.

Las clases de activos adicionales que pueden que desee considerar los inversores incluyen: fondos internacionales, fondos de inversi?n inmobiliaria, fondos de bonos y fondos de SC. Un inversor que pone el 100% de sus activos en un fondo de S & P 500 en el a?o 2008 vio el valor de su cuenta de mandrinado en casi un 50%. Sin embargo, un inversor que han invertido en un fondo de S & P 500 un 50% y 50% en un fondo total de mercado de bonos experiment? un aproximadamente 25% drop en su cartera. Adem?s, tuvieron la oportunidad de recoger suciedad de acciones baratas por la venta de una parte de sus bonos durante la peor ca?da desde la gran depresi?n.

Diversificaci?n permite que los inversionistas a invertir en un amplio espectro de clases de activos que reducir riesgo general y aumentar la devoluci?n total. El inversor experimentar? menos noches sin dormir y menos ?cido del est?mago en comparaci?n con los menos diversificada.

Casas de corretaje ofrecen m?s selecciones a costos m?s bajos que nunca antes. Nunca ha sido tan f?cil construir una cartera bien diversificada y bajo costo, lo que es actualmente. Posibilidad de a?adir fondos de ?ndice o de ETF se centr? en los mercados internacionales, fondos de inversi?n inmobiliaria o bonos. A través de una cartera bien diversificada, aumentar? la probabilidad de alcanzar sus objetivos financieros y reducir la probabilidad de ruina financiera.

Karl Borris es autor de http://yourinvestingblueprint.wordpress.com/, devuelve un recurso educativo para aquellos que buscan la mejor inversi?n a través de estrategias de ganadoras de premio Nobel. Unirse a m? como explico c?mo utilizar la asignaci?n de activos, ETFs de bajo costo y reequilibrio anual para asegurar una buena jubilaci?n para usted mismo.

Estrategias de inversión: Minimizar las pérdidas y cálculo del riesgo

En un mundo ideal de estrategias de inversi?n, b?sicamente que todos quieren lograr el mismo objetivo. Queremos minimizar nuestras pérdidas disfrutando de los beneficios de altos beneficios. Viendo estos dos, parecen ser enfrent? en los extremos opuestos del péndulo, as? que ?cu?l es la respuesta? ?Es posible minimizar nuestro potencial de pérdida mientras constantemente aumentar nuestros beneficios? La respuesta radica en tener la perspectiva correcta. Echemos un vistazo:

Reducir al m?nimo las pérdidas cuando se trata de estrategias de inversi?n funciona como cualquier otra cosa en la vida. Se trata de qué es el riesgo. Esa es la clave.
Con nada, hay una cierta cantidad de riesgo involucrados. Es que nos rodea y nos estamos calculando nuestro riesgo vs regreso con cada decisi?n que tomemos. Por ejemplo, en el nivel m?s b?sico, caminando por la calle implica un cierto riesgo. ?Vale el riesgo? Hay posibilidades de peligro (o pérdidas) pero hacemos la decisi?n interna basada en nuestras observaciones, nuestra experiencia y nuestros c?lculos internos de "lo que podr?a suceder" y lo probable ser?a un resultado negativo o positivo.

Ahora, transferir ese conocimiento a través de estrategias de inversi?n y ver? los mismos principios b?sicos en el trabajo. Evaluaci?n del riesgo en la inversi?n, as? como en cualquier otra decisi?n en la vida, puede definirse como: lo que est?s dispuesto a soportar el retorno esperado.

Si es nuevo en invertir, puede que no tenga experiencia, observaciones o c?lculos internos por. Esto es donde muchos individuos que comienzan a planear la jubilaci?n no son suficientes, ya que la evaluaci?n de riesgo de inversi?n es un poco m?s complejo que simplemente cruzando la carretera. La protecci?n de su futuro financiero mientras teniendo en cuenta factores de riesgo probables implica:

Market timing - muchos inversores saltar y invertir en acciones en el momento equivocado. A menudo. invertir en un sector caliente que ya lo ha hecho también implica un gran riesgo. Puede haber tenido ya su ejecuci?n y est? en camino hacia abajo. De acuerdo con un estudio realizado por William F. Sharpe, un economista ganador del Premio Nobel, intentando a la vez el mercado no es una apuesta segura. El inversor debe ser derecho aproximadamente tres de cada cuatro veces para que coincida con la estrategia de inversi?n del inversor compra y retenci?n. Todos sabemos que eventos inesperados a menudo causan grandes cambios en el mercado, por lo que las inversiones s?lidas que realizan m?s de tiempo son clave.
Diversificaci?n y asignaci?n de activos - extendiendo sus d?lares de inversi?n en varios tipos de inversiones y la comprensi?n de c?mo se mueven en relaci?n a otros minimiza su factor de riesgo general al m?ximo los beneficios. Este principio probada también funciona igual en las decisiones de la vida. Si eres propietario de un negocio que se basa exclusivamente en un cliente importante, puede cosechar enormes beneficios financieros para un corto periodo de tiempo, pero su factor de riesgo es grande. Si perder a este cliente se dobla su negocio, entonces ha no planeado sabiamente. Es m?s seguro y m?s rentable tener varios clientes que con seguridad pueden equilibrar sus ganancias y minimizar su riesgo. Mismo principio b?sico con asignaci?n de activos y la diversificaci?n.

Estas son pocas variables a tener en cuenta, pero usted consigue la idea. ?La l?nea de fondo aqu?? Todo en la vida implica una cierta cantidad de riesgo y las inversiones no son una excepci?n. La clave para superar este riesgo para tener éxito financieramente se logra tener la perspectiva correcta.

Estrategias de inversi?n no deban ser demasiado complicado o imposible de entender. Aprendiendo a calcular sus factores personales (que incluyen su edad, cu?nto puede razonablemente esperar ver como una vuelta y su situaci?n financiera) contra factores de inversi?n (tales como las tasas de interés, las proyecciones de inflaci?n y comportamiento del mercado) puede topar con una estrategia de inversi?n que es el ajuste perfecto para su tolerancia al riesgo personal.

Para obtener m?s informaci?n sobre las estrategias de planificaci?n e inversi?n de jubilaci?n, consulte: escollos 6 planificaci?n de jubilaci?n y la 7 mortales trampas de invertir. Traemos claridad las ?reas grises m?s comunes y escollos que mantienen a los inversionistas de experimentar éxito. Un futuro agradable, financieramente estable puede ser tuyo, independientemente de donde inicia desde. Le pondremos en el camino al éxito.