Cómo analizar los riesgos de inversión de fondos mutuos

Antes de que la cabeza fuera a comprar fondos mutuos para su cartera de inversiones, debe analizar cu?les son sus objetivos de inversi?n, los niveles de riesgo que puede llevar, su edad, el n?mero de a?os para su jubilaci?n, etc.. Adem?s de estos factores, también debe investigar los riesgos que un fondo individual contiene si se colocan su dinero en. Una de las mejores formas para analizar el riesgo es medir el rendimiento del fondo. Muchas veces, el rendimiento de un fondo depende de stock de manager de picking habilidades o sus métodos de asignaci?n de fondos a las distintas categor?as de activos. A continuaci?n exploramos algunas formas de analizar los riesgos de las inversiones de fondos mutuos.

i) an?lisis de la cartera

Cada Fondo tiene un objetivo de inversi?n en su folleto. El objetivo de inversi?n describe en la declaraci?n final de los fondos mutuos, los tipos de empresas y activos a invertir en (ya sean LC, peque?o o MID-cap) y si el fondo mutuo invierte en oportunidades de crecimiento o valor. Una forma de hacer an?lisis de la cartera es profundizar m?s en a los pesos de sector de un fondo de inversi?n.

2009 y 2010 ha sido un gran a?o para los productos b?sicos, especialmente oro, que es una protecci?n contra la inflaci?n & la impresi?n de papel moneda por la Reserva Federal de Estados Unidos (federales). Si invierte en el fondo de metales preciosos & vanguardia Mining, sabe que ser? todo invertido en un sector, que es de metales preciosos. Por lo tanto, debe poner s?lo el 20% de su dinero de inversi?n en este fondo mutuo y asignar el resto de su capital a otras industrias & sectores para lograr la diversificaci?n. Si se ponen m?s del 50% de su capital en este tipo de fondo de metales preciosos y si toda la industria tiene un golpe con la ca?da de los precios de materias primas y productos b?sicos, su cartera se golpe? muy duro.

II) an?lisis de atribuci?n

An?lisis de atribuci?n se desglosa el rendimiento de un fondo de inversi?n entre el stock de i) un manager picking habilidades frente activo del ii) un administrador habilidades de asignaci?n. Hay 2 métodos que utilizan los administradores de fondos mutuos a recoger sus carteras de inversi?n:

a) enfoque top-down: Manager eval?a el entorno econ?mico en su conjunto y mejor selecci?n de sectores que se establecen en auge y realizar bien durante estos tiempos econ?micos. El gestor del fondo se, a continuaci?n, seleccionar las mejores empresas en cada uno de esos sectores y invertir capital en sus existencias.

b) enfoque: Manager ignora los factores macroecon?micos como el PIB, la tasa de desempleo o los grandes indicadores econ?micos. En cambio, el gestor del fondo hace proyecci?n para las mejores empresas en varios sectores por un filtro criterios como ganancias por crecimiento de la participaci?n, precio a la proporci?n de ingresos, dividendo, flujo de caja, retorno de los flujos de efectivo, de funcionamiento return de equidad y mucho m?s.

Con el an?lisis de la atribuci?n, un inversor puede indicar si un gestor del Fondo ha elegido los sectores bien o mal de la econom?a o ha recibido las existencias bien o mal en cada uno de los sectores. Por ejemplo, un administrador podr?a tomar los sectores mal pero las existencias mejores en cada uno de ellos; Esto indicar?a que el administrador est? especializada en recoger las existencias individuales pero no cualificados en las industrias en auge de picking.

Sr. Ahmed es un contribuyente que realiza en el mejor portal de fondos mutuos. Su misi?n es ayudar a los inversores a los mejores fondos de investigaci?n para 2010 por explorar en diversos sectores, incluida la energ?a y petr?leo, metales preciosos, crecimiento y valor de LC, etc..

Guía para analizar el valor de una empresa a través de sus Estados financieros

Hay muchas formas de analizar el valor de una empresa, pero es el m?s eficaz mirar los Estados financieros de la empresa. Una empresa libera sus Estados financieros como parte de sus informes de a?o semestre y completa requerida por ASIC.

Hay tres Estados financieros principales; Declaraci?n de posici?n financiera, del desempe?o financiero y flujos de efectivo.

Damos a continuaci?n una breve rese?a de cada uno de ellos.

Estado de posici?n financiera

Esto es m?s com?nmente como un balance y detalles de los activos de la empresa (lo que posee), pasivo (lo que debe) y equidad del accionista.

La declaraci?n de la situaci?n financiera es una instant?nea y refleja sus activos y pasivos en una fecha espec?fica - generalmente al final de o a mitad de camino a través de un ejercicio.

Esta declaraci?n le ofrece una gama de informaci?n tales como cu?nto dinero que la empresa tiene en el Banco, cu?nto material tiene por lado, cu?nto dinero que se debe la empresa por los clientes, la empresa cu?nto debe a sus proveedores, y por supuesto cu?nto le debe el Banco.

La cifra final en la parte inferior de la declaraci?n representa el valor neto de la empresa, una vez que se venden todos los activos y pasivos que dio sus frutos.

Declaraci?n de ejecuci?n financiera

Esto es m?s com?nmente como una declaraci?n de ganancias &, o cuenta de resultados y detalles de cu?nto dinero de la empresa hizo o perdidos durante el a?o.

La declaraci?n de la ejecuci?n financiera refleja cu?nto dinero de la empresa ha realizado o perdido durante un per?odo de tiempo, normalmente 6 o 12 meses.

La declaraci?n se divide en dos partes; Ingresos (ventas y otros ingresos) y gastos (gastos).

Esta declaraci?n le ofrece una gama de informaci?n, como el valor de las ventas durante el per?odo, otros ingresos, como los intereses bancarios, gastos de personal, gastos de comercializaci?n, costos de investigaci?n y de interés pagado al Banco.

La cifra final en la parte inferior de la declaraci?n representa la ganancia o pérdida de la empresa para el a?o (o per?odo).

Declaraci?n de flujos de efectivo

Esto se conoce m?s com?nmente como flujos de efectivo y efectivo de detalles que fluye dentro y fuera de la empresa.

El estado de flujo de caja refleja que la empresa es generar o fugas efectivo durante un per?odo de tiempo, normalmente 6 o 12 meses.

La declaraci?n rompe los flujos de efectivo en tres partes; Operaciones (actividades normales del negocio), inversi?n (compra y venta de los activos) y financiaci?n (principalmente préstamos e intereses).

Muchos principiantes confunden esta declaraci?n con la declaraci?n de la ejecuci?n financiera, pero son bastante diferentes.

Un claro es por ejemplo, cuando una empresa adquiere una nueva pieza de maquinaria. La empresa no ha hecho o perdido dinero, pero la transacci?n signific? efectivo cambiado de manos.

Esta declaraci?n le ofrece una amplia gama de informaci?n como el dinero recibido de los clientes, dinero pagado a los proveedores, dinero pagado para comprar equipo, dinero que recibi? de la venta de activos y dinero recibieron o pagado al Banco.

La cifra final en la parte inferior de la declaraci?n representa el saldo bancario de la empresa al final del a?o (o per?odo), y cu?nto cambi? durante el per?odo.

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Stan alcanz? su licenciatura de comercio en la Universidad de Rhodes y luego complet? su maestr?a de comercio en planificaci?n financiera & de Finanzas en la Universidad Deakin.

Stan también es un analista calificado de inversi?n minera y tiene amplio conocimiento de los recursos. Stan ha sido con el informe de Stock australiano desde 2005. Emplea sus excepcionales habilidades anal?ticas y de comunicaci?n como analista de investigaci?n. Aprovechando su académicos y funciones anteriores, Stan realiza una amplia investigaci?n sobre las poblaciones de australianas y est? involucrado en las inversiones y an?lisis fundamental.

Stan est? comprometido a ayudar a los inversores a tomar decisiones de inversi?n responsable.