Retiro de planificación con el Plan de inversión sistemática (SIP)

Era el a?o 1985. Una familia com?n de 10 personas (dos hermanos, sus esposas y ni?os junto a sus padres) viv?a felizmente con medios limitados. Fue un per?odo de econom?a cerrada, acceso limitado a los productos globales y aspiraciones eran limitadas. Fue un per?odo de familia conjunta con menores gastos y mayores ahorros.

En 2011 estamos hablando acerca de la familia nuclear, los ni?os de padres debido a estudios superiores y las oportunidades de empleo, aumento del costo de la medicina debido al avance de la ciencia médica y m?s vida estresante. Los padres retirarse hoy son m?s dependientes de sus propios ahorros a vivir su vida retirada que obtener dependientes de sus hijos. Imagine si esto es la escena de hoy, c?mo ser?a nuestra vida retirada 15-20 a?os.

Esto crea una imagen de miedo de nosotros hoy. Para activar su jubilaci?n el mejor periodo de su vida viviendo para s? mismo y todo lo que no han sido capaces de hacer durante su vida laboral o para hacer su retiro hacer una dolorosa pesadilla depende de c?mo planificar para en los primeros a?os de vida.

El punto com?n es dinero pierde su valor durante un per?odo de tiempo. Un valor de la rupia ma?ana ser? menor que el valor de Rupia hoy, cortes?a monstruo llamado inflaci?n. Por lo que la inflaci?n se convierte en el factor m?s importante para planificar para la jubilaci?n.

Ahora puede argumentar que uno puede reducir sus gastos durante la vida de retiro, pero esto es m?s f?cil decirlo que hacerlo. Imagine que puede viajar en un transporte p?blico una vez que se retiran cuando para toda su vida han conmutado en su veh?culo personal. ?Se puede mover a un apartamento BHK en suburbio cuando durante toda su vida de trabajo se ha alojado en un apartamento BHK tres, en el centro de la ciudad? As? que en lugar de c?mo incluirse en una situaci?n donde hay que recortar sus gastos es mejor planificar su jubilaci?n.

Facturas médicas:

Costos médicos se ha convertido en el componente m?s importante del gasto mensual durante el per?odo de retiro. Con el crecimiento de la econom?a y la promoci?n de la medicina este costo s?lo suele subir con cada a?o que pasa. Cambiar el estilo de vida también afecta a nuestra salud. Nuestras generaciones anteriores sol?a caminar algunos kil?metros en un d?a, mientras hoy utilizamos veh?culo incluso si queremos ir a cerca de la tienda de comestibles. Hospitales del sector privado son llegar a instalaciones médicas m?s recientes pero caros. Esto agregar? seguramente a nuestras facturas médicas en adelante.

Esperanza de vida:

Con mejor calidad de vida y servicios médicos, la esperanza de vida del indio promedio ha ido hasta los a?os 80. As? que si uno se retira a la edad de 55 a?os tiene otros 25 a?os para sobrevivir durante su vida retirada. Esto es casi equivalente a su vida de trabajo. Esto aumenta la importancia y necesidad de jubilaci?n adecuada planificaci?n.

Ning?n gobierno de apoyo:

A diferencia de los Estados Unidos y Reino Unido donde tienen retiro de Gobierno apoyado benefician pensiones de régimen y el Estado respectivamente como prestaci?n de seguridad social durante el retiro, el Gobierno de la India no proporciona tales beneficios. As? que de nuevo est? por su cuenta.S?lo algunos empleados del Gobierno y sector privado seleccionado empleados que reciben pensiones después de retiro, dejando a mayor?a de trabajadores por cuenta propia.

Enfoque hacia la construcci?n de corpus de jubilaci?n:

Lo b?sico para recordar es iniciar tan pronto como sea posible e invertir en la clase de activo correcto. La mayor ventaja de iniciar temprano en poder de la capitalizaci?n.

Por ejemplo, el Sr. X y Sr. Y ambos quieren retirarse a los 55 a?os de edad. El Sr. X comienza a invertir cuando es de 25 a?os de edad. As? que tiene 30 a?os para construir el corpus de su jubilaci?n. Incluso si invierte s?lo Rs.5000 las horas en fondos de inversi?n de capital que le da 15% volver p.a. su dinero puede crecer a cr Rs.2.82 al final del a?o 30.

Sr. y comienza a invertir cuando llega a 40 a?os de edad. As? que tiene 15 a?os para construir su corpus. Comienza con la inversi?n mensual de Rs. 10000 en fondo de equidad en el que gana 15% de beneficios. A pesar de su valor de inversi?n es cuatro veces mayor que el Sr. X su valor final ser?a s?lo Rs.62 lakhs. Esto demuestra el poder de la capitalizaci?n.

Conclusi?n:

Para cada uno de nosotros un 'retiro' de palabra de diez letras trae im?genes de sentarse en el jard?n de su casa con su compa?ero de vida, jugando con sus nietos al leer el peri?dico. Tomando a su esposa a las vacaciones en una ubicaci?n extranjera cada a?o. Para hacer esta realidad, uno requiere una planificaci?n adecuada de su jubilaci?n. Planificaci?n de jubilaci?n va a cambiar su mentalidad de 'Quiero una vida retirada feliz' 'Tendré una feliz vida retirada'.

Su secreto de la riqueza - un programa de inversión y acumulación automática y sistemática

Todo el mundo puede ser Rico, s?lo depende de su propia definici?n personal de la riqueza. Si desea generar riqueza, debe aprender los fundamentos del ahorro y la inversi?n. Individuos m?s ricos heredaron su riqueza o trabajaban duro para acumularlo. Si una de las que lo son o heredar? su riqueza, este art?culo no es para usted. Pero si usted es como la mayor?a de nosotros, leyendo y aprenda a construir su propia riqueza privada y disfrutar de independencia financiera.

Seguir el esquema siguiente y empezar? el proceso de creaci?n de riqueza. Para la mayor?a no sucede durante la noche, pero puede ocurrir f?cilmente con el tiempo. Sorprendentemente, la riqueza m?s crear, m?s f?cil es crear m?s riqueza. Usando un plan 401 k de empresa es una excelente forma de generar riqueza, adem?s de un salto de impuestos y incluso puede obtener una empresa coincidencia de contribuci?n. Iniciar siempre con estos programas primero y luego pasar a su programa de inversi?n personal.

Riqueza definido: Para algunos la definici?n es tener m?s dinero del que saben qué hacer con. Para la mayor?a, se puede definir como - "Hacer lo que desee, cuando desee con amigos y familiares.... y la vida es asequible, mientras que el trabajo es opcional". Si pueden imaginar que este estilo de vida, probablemente estar?a de acuerdo, esto har?a una persona adinerada. Lo que se necesita para alcanzar este objetivo es diferente para todos que lo fotos. Depende de su ubicaci?n, sus h?bitos de gastos deseados, su longevidad genético y varios otros factores. Pero para lograrlo, es necesario un plan y cada uno de los siguientes componentes puede ayudar.

Programa de inversi?n: casi todos los individuos ricos estar? de acuerdo en que es necesario tener un programa de inversi?n s?lida si va a tener riqueza sostenible. Si puede generar suficientes ingresos de inversi?n para mantener su estilo de vida deseado, trabajo se convierte en facultativo. Construcci?n de un equilibrado, cartera diversificada con una estrategia de asignaci?n de activos adecuado todo hace trabajar sin problemas. Pero ?c?mo llegar?

Programa de acumulaci?n: El primer paso es desarrollar un plan estratégico de acumulaci?n. Siempre es mejor comenzar temprano en la vida y comenzar. Hay una curva de aprendizaje que usted s?lo puede dominar con experiencia. Fondos mutuos sin carga son una excelente manera de comenzar. Ellos tienen una baja inversi?n inicial, son ampliamente diversificados, ofrecer liquidez, la exposici?n de la equidad y la gesti?n profesional. Puede empezar con menos de 100 d?lares y a?adir siempre que lo desee.

Programa sistem?tico: El siguiente paso debe ser averiguar qué cantidad puede permitirse invertir cada a?o. Luego romper ese n?mero hasta un semanal, mensual o incluso una cifra diaria que puede empezar a poner a trabajar. Al romper los n?meros a una cifra diaria, incluso puede encontrar formas de ahorrar m?s. Lo anterior el café de Starbucks $3.00 puede ahorrar tanto como 1.000 d?lares cada a?o. Ese paquete de $8.00 de cigarrillos cada d?a podr?a salvar anualmente casi 3.000 d?lares. Peque?os cambios pueden tener un gran impacto en sus esfuerzos de expansi?n de la riqueza.

Una vez que su meta anual de acumulaci?n deseada, es hora de obtener esos d?lares colocados sistem?ticamente en sus inversiones elegidos y que empezar a construir su riqueza.

Autom?ticas de programas: El mayor problema la mayor?a de personas tienen una vez que averiguar cu?nto acumular es encontrar la disciplina a dejar de lado esos d?lares cada semana o mes para hacerlo realidad. Hay varios grandes formas de hacerlo. Pedir a su empleador si le permitir? establecer una deducci?n de n?mina directamente a su cuenta de corretaje o fondos mutuos. La mayor?a de las grandes corporaciones se y muchas peque?as empresas ser?n demasiado.

Si no es as?, configurar una transferencia electr?nica mensual autom?tica de su cuenta corriente o ahorros directamente en su cuenta de corretaje o fondos mutuos. Esto puede hacerse directamente con su compa??a de fondo o intermediario y cualquier banco que participa en la red EFT (transferencia electr?nica de fondos), que casi todos los bancos. Una vez que comience a ahorrar, podr? regular y sustancial mejora en su patrimonio neto y la creaci?n de riqueza.

Resumen: Cualquier programa de creaci?n de riqueza exitosa requiere disciplina, planificaci?n y en muchos casos, las decisiones para hacer peque?os sacrificios para alcanzar el objetivo mayor. Uno de los factores m?s importantes que es com?n a todos los individuos ricos es que tienen que encontrar formas de vivir c?modamente por debajo de sus medios y, a continuaci?n, invirti? el resto. Por favor lea esta declaraci?n nuevamente. Si puede encontrar una manera de hacer esto, usted va a ser ricos y disfrutar de una vida econ?micamente y emocionalmente gratificante.

Para descubrir nuevas inversiones, financiera y estrategias de impuesto sobre la renta, consulte mi blog o descargar el Kit de expansi?n de riqueza libre haciendo clic aqu?. El primer paso para la creaci?n de riqueza es saber donde est?s y, a continuaci?n, trazar una ruta de acceso que aumenten sus fortalezas financieras y corregir sus debilidades.

Sobre el autor:

Keith Maderer es un experto financiero y ha sido un asesor de inversi?n y de impuestos en la zona oeste de Nueva York durante m?s de 30 a?os. Es el propietario de altos financieros y fiscales Associates y el fundador de la Fundaci?n Maderer, un programa de becas privadas.

Keith es también autor de "c?mo para obtener su colegio educaci?n de menos". Disponible en Amazon.com - No ISBN: 978-1-4538-2053-7.

Puede obtener el Kit gratuito de expansi?n de riquezao retirar su blog visitando http://www.sftaweb.com/

Retiro de planificación con el Plan de inversión sistemática (SIP)

Era el a?o 1985. Una familia com?n de 10 personas (dos hermanos, sus esposas y ni?os junto a sus padres) viv?a felizmente con medios limitados. Fue un per?odo de econom?a cerrada, acceso limitado a los productos globales y aspiraciones eran limitadas. Fue un per?odo de familia conjunta con menores gastos y mayores ahorros.

En 2011 estamos hablando acerca de la familia nuclear, los ni?os de padres debido a estudios superiores y las oportunidades de empleo, aumento del costo de la medicina debido al avance de la ciencia médica y m?s vida estresante. Los padres retirarse hoy son m?s dependientes de sus propios ahorros a vivir su vida retirada que obtener dependientes de sus hijos. Imagine si esto es la escena de hoy, c?mo ser?a nuestra vida retirada 15-20 a?os.

Esto crea una imagen de miedo de nosotros hoy. Para activar su jubilaci?n el mejor periodo de su vida viviendo para s? mismo y todo lo que no han sido capaces de hacer durante su vida laboral o para hacer su retiro hacer una dolorosa pesadilla depende de c?mo planificar para en los primeros a?os de vida.

El punto com?n es dinero pierde su valor durante un per?odo de tiempo. Un valor de la rupia ma?ana ser? menor que el valor de Rupia hoy, cortes?a monstruo llamado inflaci?n. Por lo que la inflaci?n se convierte en el factor m?s importante para planificar para la jubilaci?n.

Ahora puede argumentar que uno puede reducir sus gastos durante la vida de retiro, pero esto es m?s f?cil decirlo que hacerlo. Imagine que puede viajar en un transporte p?blico una vez que se retiran cuando para toda su vida han conmutado en su veh?culo personal. ?Se puede mover a un apartamento BHK en suburbio cuando durante toda su vida de trabajo se ha alojado en un apartamento BHK tres, en el centro de la ciudad? As? que en lugar de c?mo incluirse en una situaci?n donde hay que recortar sus gastos es mejor planificar su jubilaci?n.

Facturas médicas:

Costos médicos se ha convertido en el componente m?s importante del gasto mensual durante el per?odo de retiro. Con el crecimiento de la econom?a y la promoci?n de la medicina este costo s?lo suele subir con cada a?o que pasa. Cambiar el estilo de vida también afecta a nuestra salud. Nuestras generaciones anteriores sol?a caminar algunos kil?metros en un d?a, mientras hoy utilizamos veh?culo incluso si queremos ir a cerca de la tienda de comestibles. Hospitales del sector privado son llegar a instalaciones médicas m?s recientes pero caros. Esto agregar? seguramente a nuestras facturas médicas en adelante.

Esperanza de vida:

Con mejor calidad de vida y servicios médicos, la esperanza de vida del indio promedio ha ido hasta los a?os 80. As? que si uno se retira a la edad de 55 a?os tiene otros 25 a?os para sobrevivir durante su vida retirada. Esto es casi equivalente a su vida de trabajo. Esto aumenta la importancia y necesidad de jubilaci?n adecuada planificaci?n.

Ning?n gobierno de apoyo:

A diferencia de los Estados Unidos y Reino Unido donde tienen retiro de Gobierno apoyado benefician pensiones de régimen y el Estado respectivamente como prestaci?n de seguridad social durante el retiro, el Gobierno de la India no proporciona tales beneficios. As? que de nuevo est? por su cuenta.S?lo algunos empleados del Gobierno y sector privado seleccionado empleados que reciben pensiones después de retiro, dejando a mayor?a de trabajadores por cuenta propia.

Enfoque hacia la construcci?n de corpus de jubilaci?n:

Lo b?sico para recordar es iniciar tan pronto como sea posible e invertir en la clase de activo correcto. La mayor ventaja de iniciar temprano en poder de la capitalizaci?n.

Por ejemplo, el Sr. X y Sr. Y ambos quieren retirarse a los 55 a?os de edad. El Sr. X comienza a invertir cuando es de 25 a?os de edad. As? que tiene 30 a?os para construir el corpus de su jubilaci?n. Incluso si invierte s?lo Rs.5000 las horas en fondos de inversi?n de capital que le da 15% volver p.a. su dinero puede crecer a cr Rs.2.82 al final del a?o 30.

Sr. y comienza a invertir cuando llega a 40 a?os de edad. As? que tiene 15 a?os para construir su corpus. Comienza con la inversi?n mensual de Rs. 10000 en fondo de equidad en el que gana 15% de beneficios. A pesar de su valor de inversi?n es cuatro veces mayor que el Sr. X su valor final ser?a s?lo Rs.62 lakhs. Esto demuestra el poder de la capitalizaci?n.

Conclusi?n:

Para cada uno de nosotros un 'retiro' de palabra de diez letras trae im?genes de sentarse en el jard?n de su casa con su compa?ero de vida, jugando con sus nietos al leer el peri?dico. Tomando a su esposa a las vacaciones en una ubicaci?n extranjera cada a?o. Para hacer esta realidad, uno requiere una planificaci?n adecuada de su jubilaci?n. Planificaci?n de jubilaci?n va a cambiar su mentalidad de 'Quiero una vida retirada feliz' 'Tendré una feliz vida retirada'.

Retiro de planificación con el Plan de inversión sistemática (SIP)

Era el a?o 1985. Una familia com?n de 10 personas (dos hermanos, sus esposas y ni?os junto a sus padres) viv?a felizmente con medios limitados. Fue un per?odo de econom?a cerrada, acceso limitado a los productos globales y aspiraciones eran limitadas. Fue un per?odo de familia conjunta con menores gastos y mayores ahorros.

En 2011 estamos hablando acerca de la familia nuclear, los ni?os de padres debido a estudios superiores y las oportunidades de empleo, aumento del costo de la medicina debido al avance de la ciencia médica y m?s vida estresante. Los padres retirarse hoy son m?s dependientes de sus propios ahorros a vivir su vida retirada que obtener dependientes de sus hijos. Imagine si esto es la escena de hoy, c?mo ser?a nuestra vida retirada 15-20 a?os.

Esto crea una imagen de miedo de nosotros hoy. Para activar su jubilaci?n el mejor periodo de su vida viviendo para s? mismo y todo lo que no han sido capaces de hacer durante su vida laboral o para hacer su retiro hacer una dolorosa pesadilla depende de c?mo planificar para en los primeros a?os de vida.

El punto com?n es dinero pierde su valor durante un per?odo de tiempo. Un valor de la rupia ma?ana ser? menor que el valor de Rupia hoy, cortes?a monstruo llamado inflaci?n. Por lo que la inflaci?n se convierte en el factor m?s importante para planificar para la jubilaci?n.

Ahora puede argumentar que uno puede reducir sus gastos durante la vida de retiro, pero esto es m?s f?cil decirlo que hacerlo. Imagine que puede viajar en un transporte p?blico una vez que se retiran cuando para toda su vida han conmutado en su veh?culo personal. ?Se puede mover a un apartamento BHK en suburbio cuando durante toda su vida de trabajo se ha alojado en un apartamento BHK tres, en el centro de la ciudad? As? que en lugar de c?mo incluirse en una situaci?n donde hay que recortar sus gastos es mejor planificar su jubilaci?n.

Facturas médicas:

Costos médicos se ha convertido en el componente m?s importante del gasto mensual durante el per?odo de retiro. Con el crecimiento de la econom?a y la promoci?n de la medicina este costo s?lo suele subir con cada a?o que pasa. Cambiar el estilo de vida también afecta a nuestra salud. Nuestras generaciones anteriores sol?a caminar algunos kil?metros en un d?a, mientras hoy utilizamos veh?culo incluso si queremos ir a cerca de la tienda de comestibles. Hospitales del sector privado son llegar a instalaciones médicas m?s recientes pero caros. Esto agregar? seguramente a nuestras facturas médicas en adelante.

Esperanza de vida:

Con mejor calidad de vida y servicios médicos, la esperanza de vida del indio promedio ha ido hasta los a?os 80. As? que si uno se retira a la edad de 55 a?os tiene otros 25 a?os para sobrevivir durante su vida retirada. Esto es casi equivalente a su vida de trabajo. Esto aumenta la importancia y necesidad de jubilaci?n adecuada planificaci?n.

Ning?n gobierno de apoyo:

A diferencia de los Estados Unidos y Reino Unido donde tienen retiro de Gobierno apoyado benefician pensiones de régimen y el Estado respectivamente como prestaci?n de seguridad social durante el retiro, el Gobierno de la India no proporciona tales beneficios. As? que de nuevo est? por su cuenta.S?lo algunos empleados del Gobierno y sector privado seleccionado empleados que reciben pensiones después de retiro, dejando a mayor?a de trabajadores por cuenta propia.

Enfoque hacia la construcci?n de corpus de jubilaci?n:

Lo b?sico para recordar es iniciar tan pronto como sea posible e invertir en la clase de activo correcto. La mayor ventaja de iniciar temprano en poder de la capitalizaci?n.

Por ejemplo, el Sr. X y Sr. Y ambos quieren retirarse a los 55 a?os de edad. El Sr. X comienza a invertir cuando es de 25 a?os de edad. As? que tiene 30 a?os para construir el corpus de su jubilaci?n. Incluso si invierte s?lo Rs.5000 las horas en fondos de inversi?n de capital que le da 15% volver p.a. su dinero puede crecer a cr Rs.2.82 al final del a?o 30.

Sr. y comienza a invertir cuando llega a 40 a?os de edad. As? que tiene 15 a?os para construir su corpus. Comienza con la inversi?n mensual de Rs. 10000 en fondo de equidad en el que gana 15% de beneficios. A pesar de su valor de inversi?n es cuatro veces mayor que el Sr. X su valor final ser?a s?lo Rs.62 lakhs. Esto demuestra el poder de la capitalizaci?n.

Conclusi?n:

Para cada uno de nosotros un 'retiro' de palabra de diez letras trae im?genes de sentarse en el jard?n de su casa con su compa?ero de vida, jugando con sus nietos al leer el peri?dico. Tomando a su esposa a las vacaciones en una ubicaci?n extranjera cada a?o. Para hacer esta realidad, uno requiere una planificaci?n adecuada de su jubilaci?n. Planificaci?n de jubilaci?n va a cambiar su mentalidad de 'Quiero una vida retirada feliz' 'Tendré una feliz vida retirada'.