Consejos importantes para los bonos de ahorro infantil

Los ni?os est?n garantizados a recibir una cantidad m?nima cuando retiren sus inversiones. Esto garantiza la m?nima proporciona el inversor con un sentido de seguridad en contra de opciones de alto riesgo donde pr?cticamente nunca se garantizan beneficios.

Ni?o bonos dan un inversor la flexibilidad de aportar una contribuci?n mensual muy modesta. En tiempos donde la econom?a puede ser incierta, la opci?n de contribuir una cantidad m?nima es atractiva. Por el contrario, bonos de ni?o permiten realizar una inversi?n de suma global, permitiendo que el inversor puede optar por pagar las primas mensuales en una suma global. Esto tendr? el mismo efecto como si uno contribu?an sus primas mensuales. Esta opci?n es ideal para los abuelos que quieran hacer una contribuci?n como un regalo o al nacer.

Plan de ahorro para ni?os son algo diferentes. Permiten a los inversores abrir la cuenta en cualquier momento. Hay dos tipos de planes de ahorro de ni?o. Un tipo es designado en el nombre de los inversores y da el inversor total control de la inversi?n. El inversor puede cerrar la cuenta y retirarse en cualquier momento. El otro tipo es una cuenta de confianza. Una cuenta de confianza est? en manos de un administrador de confianza. El administrador tiene control completo sobre esa cuenta hasta que el ni?o cumpla los 18 a?os de edad. El inversor en este tipo de cuenta no tiene la capacidad de retirar fondos o cerrar la cuenta.

Si uno elige un plan de ahorro o un bono de ahorro, estabilidad financiera futura de los ni?os es vital para su éxito en la edad adulta. Ambas opciones se trabaja hacia el objetivo de asegurar el éxito a largo plazo.

Los siguientes ?tiles consejos y consultas voluntad permiten elegir la inversi?n m?s adecuado:

Determinar lo que se siente c?modo que contribuyen a la cuenta. ?Ser? una inversi?n a tanto alzado o cuotas mensuales?Determinar si el acceso a los fondos es importante para usted o si est? dispuesto a ceder el acceso hasta que el ni?o alcanza 18 tenga en cuenta los gastos que pueden evaluarse en la cuenta. Algunos eval?an cuando se realizan cambios en la cuenta, y algunos se hacen sobre una base regularmente.Alentar a amigos y familiares a contribuir.Comenzar a invertir en la vida del ni?o. El plan de ahorro para ni?os permite que los inversionistas a retirar fondos si es necesario.Ser un inversor bien informado. Comparar las tasas de interés para determinar qué compa??a ofrecer? el mejor retorno de la inversi?n.Las opciones de la investigaci?n. Evaluar sus circunstancias individuales y tomar una decisi?n en funci?n de sus circunstancias.

Si est?s interesado en leer m?s informaci?n sobre ni?o bonos de ahorro y planes de inversi?n, a continuaci?n, visitan los siguientes enlaces:

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La Asociaci?n de mutuales financieras - encontrar? informaci?n ?til sobre mutua y friendly societies visitando http://www.financialmutuals.org/

Guía del consumidor para los bonos de ahorro infantil

Estos bonos est?n abiertos a los ni?os menores de 16 a?os y son para un m?nimo de 10 a?os. La inversi?n es muy flexible, con pagos cayendo entre £ 10 y £ 25 de cada mes.

Inversiones realizadas en cualquiera de estas dos formas: inversiones regulares y las inversiones a tanto alzado. Bajo inversi?n regular, usted paga entre £ 10 y £ 25 cada mes. También puede pagar la suma anual total en lugar de hacer dep?sitos mensuales, que llega a entre 120 £ y £ 270. Como alternativa, puede hacer una suma global de inversi?n, donde hacer un pago ?nico de todas las primas que habr?a pagado durante la vida de bond. Este método es popular entre los padres mayores que buscan la tranquilidad de saber que sus j?venes su plan de inversiones es cuidado, todo debe pasar a ellos.

Los padres m?s j?venes que est?n atrapados con una hipoteca y otros gastos que vienen con el inicio de una familia no pueden tener el lujo de hacer un pago de suma global. Para ellos y nadie m?s que prefiere ir a la forma de pago regular, pagos mensuales o anuales son suficientes. En ambos casos, la prima anual se paga en bonos de los ni?os.

Enlaces de ni?o son libres de impuestos, lo que significa que no se gravarse el importe ganado; tampoco tendr? el ni?o cualquier impuesto sobre la renta a pagar en pago o ganancias de capital. Puede elegir la vida de bond que desee, siempre y cuando sea 10 a?os o m?s. M?s la vida de bond es mayor la cantidad de pago recibir? su hijo. Hay seguridad en bonos de ni?o, a través de una cantidad de efectivo m?nimo garantizado emitido al final de la vida de bond.

El valor de efectivo m?nimo garantizado depende de qué altura o son de sus pagos mensuales bajos. En los primeros a?os, el m?nimo garantizado valor efectivo ser? menor que el total de pagos depositado. Sin embargo, durante los a?os, esta cantidad aumentar?. Esto no deber?a ser un problema porque es una inversi?n a largo plazo; el enlace crecer? a madurez y obtener un buen rendimiento.

Hay primas peri?dicas depositados en el enlace de los ni?os, que se suma a aumentar la cantidad de dinero que se paga al final de la vida de bond. Los bonos no son siempre garantizados, pero dependiendo de cu?ntas ganancias se hace de la inversi?n, las cantidades var?an de vez en cuando. Si usted invierte en un plan de 20 a?os, ser?a por valor de 20 a?os de bonos. Salida de pago total de su hijo ser?a superior a la de otro ni?o haciendo el mismo pago mensual, pero bajo un plan de 10 a?os.

Adem?s del remuneraci?n garantizado-out, su hijo obtiene una cobertura de vida. La portada de vida dada depender? de las necesidades financieras de su hijo. Es como el padre o tutor que obtiene para decidir cu?nto ser?, dependiendo de lo que son las necesidades del ni?o.

Estoy interesado en el mundo de ahorro libres de impuestos e inversiones a fin de ayudar a las familias para lograr la independencia financiera y aprovechar al m?ximo su dinero.

Si est?s interesado en leer m?s informaci?n sobre bonos de ahorro de ni?o y fiscales libre de planes de inversi?n y, visite los siguientes enlaces:

Asociaci?n de mutuales financieras
Los ingresos de materiales peligrosos y costumbres - HM ingresos y costumbres
Friendly escocés
Autoridad de servicios financieros

Guía del consumidor para los bonos de ahorro infantil

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Los padres m?s j?venes que est?n atrapados con una hipoteca y otros gastos que vienen con el inicio de una familia no pueden tener el lujo de hacer un pago de suma global. Para ellos y nadie m?s que prefiere ir a la forma de pago regular, pagos mensuales o anuales son suficientes. En ambos casos, la prima anual se paga en bonos de los ni?os.

Enlaces de ni?o son libres de impuestos, lo que significa que no se gravarse el importe ganado; tampoco tendr? el ni?o cualquier impuesto sobre la renta a pagar en pago o ganancias de capital. Puede elegir la vida de bond que desee, siempre y cuando sea 10 a?os o m?s. M?s la vida de bond es mayor la cantidad de pago recibir? su hijo. Hay seguridad en bonos de ni?o, a través de una cantidad de efectivo m?nimo garantizado emitido al final de la vida de bond.

El valor de efectivo m?nimo garantizado depende de qué altura o son de sus pagos mensuales bajos. En los primeros a?os, el m?nimo garantizado valor efectivo ser? menor que el total de pagos depositado. Sin embargo, durante los a?os, esta cantidad aumentar?. Esto no deber?a ser un problema porque es una inversi?n a largo plazo; el enlace crecer? a madurez y obtener un buen rendimiento.

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Adem?s del remuneraci?n garantizado-out, su hijo obtiene una cobertura de vida. La portada de vida dada depender? de las necesidades financieras de su hijo. Es como el padre o tutor que obtiene para decidir cu?nto ser?, dependiendo de lo que son las necesidades del ni?o.

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