Los inversionistas de fondos mutuos siempre se enfrentan a la decisi?n de invertir en fondos administrados o utilizar un fondo de ?ndice. Hay un mont?n de personas que creen que uno es mejor que el otro, por lo que analizaremos las ventajas y desventajas de cada uno y ofreceré mi sugerencia para ayudarle a.
Activamente gestionado fondos: Todos los fondos mutuos activamente gestionados por una empresa de fondos en un esfuerzo para agregar valor a los accionistas devuelve entran en esta categor?a. En teor?a, un experimentado portfolio manager puede superar la rentabilidad de un fondo de ?ndice por hacer oficios oportuno y disciplinados. La triste realidad es que la gran mayor?a de los gestores de fondos no vencer su ?ndice. Pero la buena noticia es que el 20% de estos fondos puede y hacer peri?dicamente. Vamos a intentar centrarse en este grupo de directores de calidad.
Ventajas: La principal ventaja de administraci?n activa es que los administradores de calidad utilizar su experiencia, habilidades anal?ticas y investigaci?n econ?mica para ayudar a encontrar subvaloradas las inversiones que est?n listas realizan el mercado. Pueden concentrar sus compras en las ?reas que m?s atractiva y vender o evitarlos que son de bajo rendimiento. Un administrador activo puede aprovechar las ventajas del mercado dips para comprar o vender como necesario que pueden agregar valor a su inversi?n.
Un equipo de gran gesti?n puede agregar varios puntos porcentuales a su retorno general cada a?o y esto se pueden agregar en el tiempo. Su retorno neto, incluso después de tasas m?s elevadas de gastos, puede ser notablemente m?s alto que un fondo de ?ndice.
Desventajas: Junto con la mayor compra y venta de las actividades de un administrador activo viene una mayor carga de gastos para los costos de administraci?n y comercio. Fondos m?s activamente gestionados tienen una tasa de coste operativo de 50 a 100% mayor que el fondo de ?ndice promedio. Si no obtiene mejor devuelve, esto puede costar mucho con el tiempo. También si su administrador de calidad deja el fondo, deber? encontrar una alternativa mejor.
Fondos de ?ndice: cualquier fondo que se compone de una cartera est?tica estructurada para duplicar las inversiones de un ?ndice de mercado propuesto se clasifica como un fondo de ?ndice. Hay ?ndices de SC, ?ndices de bond, ?ndices internacionales, ?ndices de especialidad y muchos otros. El m?s ampliamente utilizado es el ?ndice de S & P 500 donde el fondo utiliza las mismas poblaciones de 500 que se incluyen en el Standard y Poors 500. Estas carteras cambie s?lo cuando y si el ?ndice cambia sus explotaciones que permite una inversi?n de impuestos muy eficiente, de bajo volumen de negocios.
Ventajas: Fondos de ?ndice ofrecen una cartera de inversi?n est?tica y muy transparente. También ofrecen muy bajo volumen de negocios de valores debido a menos de compra y venta. Esto permite a mantener gastos como m?nimo y por lo general bastante m?s bajos que sus contrapartes administrados. El hecho de que representan las explotaciones toda de acciones o bonos del ?ndice proporciona gran diversificaci?n, que también puede ser una desventaja.
Desventajas: Debido a que estos fondos no se gestionan activamente, usted no puede desestimar bajo rendimiento valores del ?ndice general. Esto puede y tiene un efecto perjudicial en sus devoluciones. Si las condiciones del mercado justifican acciones, fondos de ?ndice normalmente no se alterar? si no sucede para que coincida con su horario regular de reequilibrio.
Resumen: Mientras tanto administran y pueden generar fondos de ?ndice agradable a largo plazo devuelve con el tiempo, he encontrado que si puede seleccionar los mejores managers en su campo y asignar sus activos a estos top 20 por ciento de la mundial de fondo, puede obtener mejor devuelve de sus inversiones de fondo. Pero si no est? seguro si sus fondos est?n en el grupo superior, saber... y si no lo son, puede que sea mejor con un fondo de ?ndice.
Pido asesor financiero para mostrarle las calificaciones de fondo o hacer su propia investigaci?n, si ellos no. De lo contrario se encuentra un buen asesor financiero s?lo cuota que obtiene con estas opciones de fondo superior y ayuda que invertir en los fondos sin carga "mejores de lo mejor" sin cualquier conflicto de interés.
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Sobre el autor:
Keith Maderer es un experto financiero y ha sido un asesor de inversi?n y de impuestos en la zona oeste de Nueva York durante m?s de 30 a?os. Es el propietario de altos financieros y fiscales Associates y el fundador de la Fundaci?n Maderer, un programa de becas privadas.
Keith es también autor de "c?mo para obtener su colegio educaci?n de menos". Disponible en Amazon.com - No ISBN: 978-1-4538-2053-7.
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