Un buen plan de inversi?n a largo plazo requiere una cartera integral con una mezcla de fondos mutuos. Incluso en esta econom?a vol?til, fondos mutuos siguen siendo un ingrediente importante en una exitosa receta financiera. Sin embargo, si est? activo en m?s que uno o dos planes, observar? que realmente pueden empezar a apilar a los informes trimestrales y anuales. Mientras que estas piezas de literatura financiera no son la lectura m?s emocionante en el mundo, es mejor no les tira a la basura o dejarlos sin leer en alg?n rinc?n oscuro de su oficina. Si sabe lo que debe buscar, puede escanear a través de estos documentos importantes en unos pocos momentos y, en ?ltima instancia, proteger sus valiosas inversiones. Aqu? hay algunas cosas importantes para buscar en los informes trimestrales y anuales:
Cambios de administraci?n: ?Mire la lista actual de los principales ejecutivos y gerentes de fondos, se ha producido un cambio? Si ha habido un shakeup de proporciones épicas, un enorme signo tomar nota de - puede cambiar la calidad de la gesti?n para el bien y el mal. Pero incluso si s?lo un personal importante ha sido reemplazar, esto también podr?a tener un efecto en sus cuentas en forma de inversi?n decisiones de estilo y honorarios de la cuenta.
Tasa de rotaci?n: Tomar nota de la tasa de rotaci?n de cada fondo, recordando que las tasas de rotaci?n menor que el promedio son preferibles. Una tasa de rotaci?n de 50 por ciento es aproximadamente tan alta como deber?a sentirse c?modo, aunque algunos fondos pueden ser mucho menores.
Cambio de estilo de inversi?n: Lea los informes para averiguar si los administradores han cambiado su estilo de inversi?n. Por ejemplo, si compr? en con una filosof?a de fondo de "lento crecimiento, blue chip" y ahora que se desplaza a picking arriesgado, iniciar negocios, puede tener una peque?a charla con el administrador del fondo.
Aumentos de tarifa: Leer la letra peque?a para ver si su fondo mutuo est? aumentando las tasas para el a?o. Porque no tienen fondos para mantener las mismas tarifas como cuando inicialmente adquiri?, a menudo tienden a colarse hasta los niveles m?s altos en los a?os. Si ha habido un aumento, evaluar lo que esto hace a sus ganancias en generales. Si no le gusta el resultado, siempre puede llamar a negociar (vale la pena intentarlo) o terminar su relaci?n como accionista.
Rendimiento: Al evaluar el rendimiento de sus fondos mutuos, recuerda que de vez en cuando que tendr?s un trimestre o a?o de bajo rendimiento. Esto no es necesariamente el tiempo para descargar su inversi?n; en su lugar, rastrear los datos de rendimiento sobre unos cinco a?os antes de tomar una decisi?n final para rescatar a.
Todd Denning
Inversor magra
Estrategia, sugerencias y consejos s?lidos para inversor pr?ctico de hoy
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